Không phải tất cả những thứ lấp lánh đều có giá trị như vàng, tuy nhiên, sự lấp lánh không nhất thiết đồng nghĩa với việc không có giá trị. Đối với bạc, đây là một loại kim loại quý đang tỏa sáng và gây chú ý. Bạc không chỉ là một nguyên liệu cho trang sức mà còn là một yếu tố quan trọng trong ngành công nghiệp hiện đại. Với vai trò linh hoạt như vậy, bạc có thể duy trì giá trị ổn định dù cho nền kinh tế có phồn thịnh hơn hay có những biến động không lường trước.

Vậy, liệu bạc có xứng đáng với vị thế của một “huy chương á quân” hay không? Nếu có, cách bạn có thể đầu tư vào kim loại quý này là như thế nào?

Nguồn Cung Bạc Xuất Phát Từ Đâu?

Hầu hết chúng ta thường liên tưởng đến hình ảnh của một mỏ bạc khi nói đến nguồn cung của kim loại này. Tuy nhiên, trong thực tế, bạc chủ yếu là sản phẩm phụ của quá trình chiết xuất các kim loại khác như chì, kẽm, đồng và vàng, chiếm 72% tổng nguồn cung trên thế giới. Đối với phân bố địa lý, nguồn cung bạc được phân chia rộng rãi. Sản xuất chủ yếu tập trung ở khu vực châu Mỹ, với 42% bạc được chiết tách từ Mexico, Peru và Chile. Ngoài ra, Trung Quốc, Úc và Nga cũng cung cấp một phần quan trọng, chiếm 24% tổng sản lượng trên toàn cầu.

Bạc được Sử Dụng vào Những Lĩnh Vực Nào?

Trong nhiều thế kỷ, bạc đã được sử dụng để trang trí các sản phẩm xa xỉ như đồ trang sức, bộ đồ ăn và đồ mỹ nghệ, thu hút sự chú ý của những người yêu nghệ thuật với độ bền và tính thẩm mỹ đặc trưng. Hiện nay, khoảng 1/4 nhu cầu bạc đến từ các sản phẩm trang trí này. Tuy nhiên, vai trò của bạc không chỉ giới hạn ở lĩnh vực trang trí, mà nó còn trở thành biểu tượng quan trọng trong ngành công nghiệp, đặc biệt là trong vài năm gần đây.

Bạc có khả năng dẫn nhiệt và điện tốt, phản ứng với ánh sáng ở một số trạng thái hóa học nhất định, và có thể được kéo căng thành dây hoặc tấm mỏng mà không bị đứt. Do đó, bạc đóng vai trò quan trọng trong nhiều lĩnh vực công nghiệp điện tử đang phát triển nhanh, bao gồm tấm pin mặt trời, đèn LED, màn hình linh hoạt, màn hình cảm ứng, thẻ RFID, công nghệ di động và lọc nước.

Ngoài ra, bạc còn được ứng dụng trong các lĩnh vực khác như y học, công nghiệp hàng không và không gian, và công nghiệp hóa học. Tổng cộng, nhu cầu sử dụng bạc trên toàn cầu ngày nay rất đa dạng và đa chiều, phản ánh sự đa năng và quan trọng của kim loại này trong nhiều lĩnh vực khác nhau.

Tình Trạng Sử Dụng Bạc Trên Toàn Cầu Năm 2022:

So Sánh Bạc Với Vàng: Sự Tương Đồng và Điểm Khác Biệt

So Sánh Bạc Với Vàng: Đặc Điểm Tương Đồng và Điểm Khác Biệt

Trong thế giới kim loại quý, bạc và vàng đều đóng vai trò quan trọng nhưng lại có những đặc điểm tương đồng và khác biệt đáng chú ý.

Tương Đồng:

Kim Loại Quý: Cả bạc và vàng đều được xem là kim loại quý, được ưa chuộng vì giá trị và tính chất quý giá của chúng.
Đầu Tư và Dự Trữ: Cả hai kim loại đều được sử dụng làm tài sản đầu tư và dự trữ giá trị, đặc biệt là trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế.

Khác Biệt:

Sử Dụng Công Nghiệp: Bạc có ứng dụng rộng rãi trong lĩnh vực công nghiệp, chiếm khoảng 46% lượng tiêu thụ hàng năm, trong khi vàng chỉ đóng vai trò nhỏ trong lĩnh vực công nghiệp (khoảng 6%).
Mục Đích Sử Dụng: Vàng thường được sử dụng làm đồ trang sức và giữ giá trị, trong khi bạc không chỉ có giá trị thẩm mỹ mà còn được sử dụng trong các sản phẩm công nghiệp như điện tử và năng lượng mặt trời.
Biến Động Giá: Thị trường bạc thường biến động mạnh hơn và có thanh khoản thấp hơn so với vàng do kích thước thị trường nhỏ hơn.
Tỷ Lệ Vàng/Bạc: Tỷ lệ này biểu thị số ounce bạc cần để mua một ounce vàng. Trong những năm gần đây, tỷ lệ này đã tăng lên, cho thấy bạc có khả năng bị định giá thấp hơn so với vàng.
Tóm lại, cả bạc và vàng đều có giá trị và vai trò quan trọng, nhưng sự đa dạng trong ứng dụng và đặc tính thị trường tạo nên những đặc điểm độc đáo cho mỗi kim loại.

Tỷ lệ vàng/bạc hiện ở mức khoảng 84, so với mức trung bình trong 30 năm qua là khoảng 67.

Tình Hình Hiện Tại và Dự Kiến về Nguồn Cung và Nhu Cầu Bạc

Nhu cầu Bạc Tăng Mạnh Do Ảnh Hưởng Của Ngành Năng Lượng Mặt Trời và Thách Thức Tăng Trưởng của Nguồn Cung

Nhu cầu về bạc đang trở nên ngày càng cao, đặc biệt là do ngành năng lượng mặt trời đang trải qua sự phát triển nhanh chóng. Bạc đóng vai trò quan trọng trong việc sản xuất các sản phẩm của ngành này, và các sản phẩm mới nhất thường sử dụng lượng bạc lớn hơn so với phiên bản cũ. Sự tăng trưởng đáng kể của ngành công nghiệp năng lượng mặt trời, đặc biệt là tại Trung Quốc và Ấn Độ, đang làm cho nhu cầu về bạc tăng cao.

Tuy nhiên, nguồn cung bạc đang gặp khó khăn trong việc đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng. Một phần lớn bạc là sản phẩm phụ của quá trình chiết xuất các kim loại khác, và do đó, nguồn cung bạc phụ thuộc chủ yếu vào sản xuất các kim loại khác này. Ngoài ra, tỷ suất lợi nhuận thấp không khuyến khích các công ty khai thác đầu tư vào các dự án mới về bạc. Điều này dẫn đến tình trạng nguồn cung không đủ để đáp ứng nhu cầu, đặc biệt là trong bối cảnh nhu cầu tăng mạnh.

Năm trước, nhu cầu về bạc đã tăng gần 1/5, trong khi nguồn cung vẫn duy trì ổn định. Dự kiến trong năm nay, sản lượng bạc có thể tăng nhẹ khoảng 2%, nhưng nhu cầu từ các ngành công nghiệp, đặc biệt là công nghiệp tiêu dùng, dự kiến sẽ tăng gấp đôi con số đó.

Một nghiên cứu của Đại học New South Wales cho biết lĩnh vực năng lượng mặt trời có thể tiêu thụ từ 85% đến 98% trữ lượng bạc toàn cầu vào năm 2050. Nếu xu hướng hiện tại không thay đổi, nguồn cung bạc có thể không đủ đáp ứng nhu cầu, dẫn đến việc giá bạc tăng mạnh trong tương lai.

Chiến lược Đầu Tư Bạc: Bí Quyết và Gợi Ý

Nếu bạn đang chuẩn bị cho một kịch bản về sự sụp đổ hoàn toàn của hệ thống tài chính và tiền tệ, việc đầu tư vào bạc vật chất có thể là một lựa chọn. Tuy nhiên, việc lưu trữ tại gia sẽ đòi hỏi bạn phải trả phí hàng năm cho việc lưu trữ và bảo hiểm, và một số đại lý còn tính phí bảo hiểm lớn khi mua và bán bạc, có thể làm giảm lợi nhuận của bạn.

Hợp đồng tương lai trên bạc mang lại lợi thế đòn bẩy, nhưng cũng đi kèm với nhược điểm. Hợp đồng tương lai bạc nhỏ nhất có giá trị 1.000 troy ounce, vì vậy giá bạc ở mức 23 đô la mỗi troy ounce có nghĩa là bạn đang xem xét đặt cược trị giá ít nhất là 23.000 đô la. Và vì hợp đồng tương lai có ngày hết hạn, bạn phải liên tục tái đầu tư vào các hợp đồng mới, thường đắt hơn giá bạc giao ngay.

Ngược lại, quỹ ETF bạc rất dễ tiếp cận, và bất kỳ ai có tài khoản môi giới đều có thể mua vào. Các quỹ ETF có thể không có lợi thế đòn bẩy của hợp đồng tương lai, nhưng họ tái tạo hiệu suất giá bạc bằng cách nắm giữ bạc vật chất hoặc đầu tư vào hợp đồng tương lai bạc. Điều đó có nghĩa là họ phải đối mặt với những vấn đề tương tự như những cách tiếp cận riêng lẻ, tăng chi phí lưu trữ và bảo hiểm hoặc rắc rối khi liên tục tái đầu tư tiền vào các hợp đồng mới hơn, đắt tiền hơn. Kết hợp điều đó với phí quản lý, và hiệu suất của quỹ ETF chắc chắn sẽ khác một chút so với đầu tư bạc trực tiếp. Tuy nhiên, nếu bạn vẫn muốn đầu tư bạc theo cách gián tiếp như vậy, iShares Silver Trust (mã chứng khoán: SLV; tỷ lệ chi phí: 0,50%) là một trong những quỹ ETF bạc lớn và phổ biến nhất.

Lựa chọn cuối cùng dành cho bạn là đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác bạc. Các công ty này có chi phí cố định cao và doanh thu thay đổi, vì vậy về cơ bản họ đang “đặt cược đòn bẩy” vào giá bạc. Điều đó có nghĩa là giá cổ phiếu của họ sẽ tăng rất tốt nếu giá bạc tăng lên, tuy nhiên, ngược lại cũng đúng. Một ưu điểm khác của việc đầu tư vào cổ phiếu này là cổ tức. Nhưng nhược điểm là không có nhiều công ty thuần khai thác bạc, do đó, bạn có thể bị ảnh hưởng gián tiếp bởi giá của các mặt hàng khác. Hơn nữa, các công ty này dễ gặp phải nhiều vấn đề đặc thù hơn bao gồm chính trị, các vấn đề về môi trường và tắc nghẽn hoạt động, tất cả đều có thể gây ra rủi ro không mong muốn cho danh mục đầu tư của bạn. Vì vậy, nếu bạn vẫn muốn lựa chọn đầu tư vào các công cụ khai thác bạc, một chiến lược đơn giản có thể là đầu tư vào một quỹ ETF – như Global X Silver Miners ETF (mã chứng khoán: SIL; tỷ lệ chi phí: 0,65%), quỹ này tập trung vào một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm cả bạc vật chất và cổ phiếu khai thác bạc.